| ProgoBlogo | Дата: Понедельник, 02.06.2025, 16:30 | Сообщение # 1 |
|
Сержант
Группа: Проверенные
Репутация: 0
Статус: Offline
|
Закон № 115-ФЗ по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма обязывает банки контролировать своих клиентов и при малейших подозрениях блокировать счета. Малоприятная ситуация может внезапно появиться у всех - и у физических лиц, и у ИП. Когда банк заблокировал ваш счет, самое главное - не волноваться и действовать последовательно.
Первым делом важно выяснить причину блокировки денежных средств и запросить у банка перечень требующихся документов. В большинстве случаев понадобится предоставить заявление, пояснения и бумаги, которые объясняют происхождение средств. Рекомендуется заранее подготовить пояснение в банк 115 ФЗ - это поможет избежать типичных ошибок и ускорить процесс.
В заявлении необходимо указать свои личные данные, номер счета или карты, развернуто описать суть финансовых операций и приложить имеющиеся подтверждающие документы: чеки, договоры, выписки по счету, справки о доходах, налоговые декларации. Грамотно составленный пакет документации повышает шанс на положительный результат.
Если банк отказывает без объяснения причин или затягивает рассмотрение, вы сможете подать жалобу в суд и обратиться в комиссию при Центральном банке РФ. Всегда сохраняйте копии документов и ведите переписку с банком письменно - это позволит защитить ваши права и интересы.
|
| |
| |
